В Україні зросла кількість випадків блокування переказів

• В Україні збільшилась кількість випадків блокування переказів через порушення обмежень щодо місячних сум, або порушення норм фінансового моніторингу. В деяких випадках можуть не тільки заморозити переказ, але і закрити рахунок.
  
  
  
  

  Цього місяця (з 1 червня) знизили ліміти на перекази – до 100 тис. грн без підтвердження доходів (і 50 тис. грн – для тих, хто має високий рівень ризику), нагадує у коментарі OBOZ.UA фінансовий аналітик YouControl, доктор економічних наук Роман Корнилюк.
  
  Перевищення лімітів на грошові перекази – найбільш поширена причина блокування. Крім того, рахунки можуть заблокувати (або заморозити переказ) через:
  
  автоматично згенероване припущення участі клієнтів у дроп-мережах. Особливо, якщо є часті перекази без зазначення типу платежу, зокрема транскордонні або між фізичними особами, велика кількість платіжних карток у клієнта;
  невідповідність суті платежів задекларованим КВЕДам (для ФОП). Наприклад, якщо ФОП, котрий займається ремонтом автомобілів, отримує кошти за продаж ювелірних прикрас.
  Також можливі ситуації, коли обмеження через фінансовий моніторинг застосовують помилково. Однак цю "помилку" можна виправити, звернувшись до банку.
  "Такі випадки мають місце, про що опосередковано свідчить хоча б кількість скарг і звернень громадян з цього приводу до НБУ. У першому кварталі найпоширенішими питаннями, які стосувались діяльності банків, були питання щодо блокування та арештів рахунків – 513 звернень", – розповідає Корнилюк.
  
  Банки ніколи не розголошують конкретних параметрів, за якими операції можуть класифікуватися як підозрілі, а клієнти – як потенційно ризиковані, оскільки ці дані є частиною внутрішніх процедур.
  
  Марина Павленко, провідна експертка з фінансового моніторингу ГЛОБУС БАНКУ, радить:
  
  Ознайомтеся з умовами обслуговування рахунку/картки та тарифами, зазначеними в договорі.
  Перевірте ліміти та законодавчі обмеження на сайті банку, щоб не потрапити під дію обмежень на перекази.
  Під час відкриття рахунку важливо зазначити мету встановлення ділових відносин з банком, надати перелік запланованих операцій, а також інформацію про послуги, яких ви потребуєте. Надзвичайно важливо бути чесним щодо обсягу доходів та максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця.
  "Чим більше правди у використанні рахунку – тим меншою є ймовірність його блокування", – наголошує Павленко. На етапі відкриття рахунку у фахівця банку можуть виникнути додаткові запитання. Важливо надати вичерпні відповіді, а за потреби – додаткові документи або пояснення.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: