Банки. Кредити. Депозити, Фінанси. Гроші. Валюта Автор: RomanK Друкувати

Банки готують обмеження на грошові перекази українців

  • Джерело: unian.ua.  → Ключові теги: банки, перекази

    Меморандум передбачає перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків та їхній поділ за ступенями ризику.

    1268_1f51c1cb0c86f9bbacdf61dccc99877b.jpg (83. Kb)

    Національний банк підписав меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг з двома профільними асоціаціями та чотирма банками: "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "КБ ПриватБанк" та "Універсал банк" (monobank).

    Зазначається, що цю домовленність пов’язують із необхідністю протидіяти нелегальним платіжним операціям, відмиванню грошей.

    Меморандум передбачає перевірки клієнтів уже на етапі відкриття рахунків та їхній поділ на тих, щодо яких є критерії "високої" ризикованості та "низької".

    Для клієнтів з високим ризиком посилять перевірки, зокрема щодо походження коштів і рівня доходів.

    Для обох категорій діятимуть ліміти планових операцій за рахунками:

    з 1 лютого 2025 року – до 150 000 грн на місяць;
    з 1 червня 2025 року – до 100 000 грн на місяць.
    Також передбачено моніторинг рівня переказів та обмеження у проведенні операцій клієнтів із непідтвердженими доходами: 50 000 грн для тих, кого віднесли до "високого" рівня ризикованості, а для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнем – 150 000 грн з 1 лютого 2025 року і 100 000 грн з 1 червня 2025 року.

    При цьому за наявності вищих підтверджених доходів клієнтам буде дозволено здійснювати перекази на суму цих доходів.

    Ліміти на карткові перекази – що відомо
    В Україні з жовтня почав діяти новий ліміт на перекази з картки на картку у 150 тисяч гривень на місяць. Він діє тільки на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта в одному банку на чужі рахунки. Ліміт не стосується волонтерів, а також громадян, чий щомісячний дохід перевищує 150 000 гривень.

    У Нацбанку тоді заявили, що запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

    За даними Forbes, банки готували спільний меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Сума, яку можна буде переказувати, становитиме не більше ніж 100 тис. грн з одного рахунку, а для ризикованих клієнтів - удвічі менше. На етапі відкриття рахунку особи або ФОП, клієнту присвоять одну з трьох категорій ризику. При низькому і середньому рівнях ризику клієнти матимуть з боку банку спрощені заходи перевірки: без обов'язкового підтвердження доходів.



    ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

    Рекомендуємо

    Zero Trust без потрясінь: як перейти на нову модель кіберзахисту без ризику для бізнесу Zero Trust без потрясінь: як перейти на нову модель кіберзахисту без ризику для бізнесу
    Уявіть: кожен запит доступу до ресурсів вашої компанії перевіряється ретельно, незалежно від того, хто і звідки намагається підключитися. Цю ідею покл...
    Найпопулярніші вакансії у Білій Церкві Найпопулярніші вакансії у Білій Церкві
    Біла Церква, як одне з найбільших міст Київської області, пропонує широкий спектр можливостей для працевлаштування. Незалежно від того, чи ви тільки п...
    Топ-10 мільярдерів: Ілон Маск знову очолив рейтинг найбагатших людей світу Топ-10 мільярдерів: Ілон Маск знову очолив рейтинг найбагатших людей світу
    У 2025 році засновник компаній SpaceX та Tesla Ілон Маск знову очолив рейтинг найбагатших людей світу за версією Bloomberg Billionaires Index, з капіт...
    Підписатись не коментуючи
    E-mail:

    День в фотографіях Всі фотографії

    Актуальні теми Всі актуальні теми