В Україні злетіла кількість банківських шахрайств

Фінанси. Гроші. Валюта — 6 Серп 2023 - 14:00 — RomanK Переглядів: 1705

Поділитись:

В Україні злетіла кількість банківських шахрайств. В одному з найпопулярніших банків лише за один місяць сума збитку зросла майже на 27%. Т.зв. "офіси" за день обдзвонюють тисячі українців та виманюють мільйони. Про те, як працюють схеми обману та що робити, щоб не стати жертвою, читайте у матеріалі.

9916_1470992131_7a72d90f31f9fb52c5168c052d0361c8_650x410_1_650x410.jpg (40.12 Kb)

В Україні кількість випадків шахрайств лише зростає

Шахрайські колл-центри переїхали з місць позбавлення волі до комфортних офісів у бізнес-центрах. Українцям дзвонять молоді та освічені "офісні" працівники, які вміло переконують своїх співрозмовників: їхній рахунок у небезпеці і потрібно терміново підтвердити свою особу, передавши банківські дані. "Наш шеф часто каже: "бачу біля бізнес-центру молодих людей і завжди думаю, може цей співробітник того самого "офісу" і вони по-сусідству з нами і працюють", – розповідає співробітник одного з великих банків, офіс якого знаходиться в Gulliver.

Роботи у шахрайських кол-центрах (офісах) намагаються романтизувати. Вони нібито дзвонять лише росіянам та виманюють гроші у представників країни-агресора. А нещодавно російські ЗМІ почали масово поширювати інформацію, що з українських "колл-центрів" телефоном не тільки виманюють гроші, а й змушують росіян підпалювати військкомати.

Олеся Данильченко, заступниця директора Української міжбанківської асоціації платіжних систем ЄМА, розповідає: "Офіси" дурять і самих співробітників. Спочатку молоді люди переконують, що вони дзвонитимуть лише росіянам і виманюватимуть гроші у ворога. А потім підключають і українські телефонні бази. В результаті обдзвонювати доводиться не лише клієнтів Ощадбанку Росії, а й українського ПриватБанку (як інших банків).

"Проти співробітників використовують такий самий обман, як і після використовують проти жертв самі співробітники. Їх переконують, що це майже законно, що тільки росіянам телефонуватимуть. Але в результаті ці "офіси" як працювали і проти українців, так і працюють", – каже Данильченко.

Лише у червні за оцінками Монобанку кількість випадків шахрайства (без урахування крадіжки карток та випадків шахрайства з ненадання товарів та послуг) зросла на 26,6%. Клієнти банку втратили 18,3 млн. грн., і абсолютна більшість випадків (7,7 млн. грн.) – соціальна інженерія. Тобто випадки, коли українцям дзвонять, надають службою безпекою банку, співробітниками НБУ тощо. і змушують розкрити банківські дані чи навіть самостійно переказати гроші.

У червні, як каже Данильченко, викрили кілька "офісів" (колл-центрів), які виманювали гроші в українців. При цьому шахрайські організації намагаються створити враження, що боротьба з ними – на користь Росії. Мовляв, хоч українці й втрачають щомісяця десятки (а може й сотні) мільйонів гривень через колл-центри, вони працюють і проти росіян, виманювання у них гроші.

"Мені зателефонували і спочатку автовідповідач сказав, що це служба безпеки Національного банку і якщо хочу продовжувати розмову, потрібно натиснути одиницю або залишатися на лінії. Потім дівчина дуже приємно сказала, що якщо я хочу продовжувати користуватися своєю карткою Ощадбанку, то повинен пройти перевірку, інакше картку заблокують. Але я свою картку Ощадбанку закрив ще торік, коли сказав про це, вона мовчки повісила слухавку", – розповідає українець Євген. Після цього він перевірив номер, з якого йому дзвонили, в GetContact (сервіс, який дозволяє побачити, як номер підписаний в інших користувачів).

Номер підписали як шахрайський. І судячи з кількості тегів і публікацій, шахраї встигли обдзвонити велику кількість українців. У середньому один офіс може здійснювати протягом місяця десятки тисяч дзвінків. В одному офісі працює до 60 осіб. Усі вони проходять навчання, а з кожним місяцем рівень їхньої підготовки зростає.

"Гроші крадуть навіть в українських військових"

Алеся Данильченко розповідає: як банки не намагаються вдосконалювати систему протидії шахрайству, попри всі інформаційні кампанії українці продовжують добровільно розголошувати свої банківські дані. "Телефонують і військовим. Вони чують про те, що їхній банківський рахунок у небезпеці, немає можливості все ретельно обдумати, перевірити. Щось чують, якусь інформацію не чують", – каже експерт.

У колл-центрах використовують кілька схем обману. Всі вони побудовані за одним принципом: потрібно переконати клієнта, що його рахунок у небезпеці, не дати можливості зорієнтуватися, з кимось порадитися і дуже швидко змусити "врятувати" свої гроші, передавши особисті дані шахраям.

"Моя єдина порада для всіх – якщо вам дзвонять з банку, кладіть трубку і самі передзвонюйте в банк на той номер, який вказаний на сайті банку, в мобільному додатку або на банківській карті", – радить Данильченко. Жертвами шахраїв стають не лише українці і справа не лише у відсутності фінансової грамотності. Мільйони людей у всьому світі щодня погоджуються добровільно назвати свої банківські дані.

Єдиний спосіб захистити себе – ігнорувати дзвінки від "співробітників банків", а якщо ви підозрюєте, що ваш рахунок справді у небезпеці, самостійно звернутися до фінансової установи.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.

шахраї

В Україні злетіла кількість банківських шахрайств

Яку країну визнали найкращою для життя на пенсії

Китайський ринок почав обвалюватись

Вуличне освітлення на Вінниччині переросло у корупцію

Латвія запроваджує зміни для українських біженців

Останні новини

Вибір редактора

Коли Україна перейде на формат 12-річного навчання