Фінанси. Гроші. Валюта, Банки. Кредити. Депозити, Суспільство Автор: RomanK Друкувати

Українські банки ввели ліміти для переказів з картки на картку

  • Джерело: obozrevatel.com.  → Ключові теги: банки, перекази, ліміти

    Українські банки обмежили проведення транзакцій із MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" за рахунок карткового "кредитного ліміту". Що, визнають у самому банківському секторі, можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з чорними p2p-перекладами, яка передбачає запровадження лімітів на здійснення транзакцій за кількістю операцій та сум (до 100 тис. грн на місяць).

    4163_5de058f-166465.jpg (72.36 Kb)

    Про це розповіла Марина Павленко, провідна експертка із фінансового моніторингу одного з українських банків. Вона зазначила: обмеження щодо транзакцій з MMC-кодом відповідають постанові Правління Національного банку України від 21 червня 2024 року.

    "Банками були ініційовані певні налаштування та обмеження, які унеможливлюють проведення "азартних" транзакцій, які намагаються здійснити клієнти кредитними коштами", – зазначила вона.

    Павленко наголосила: нові можливі обмеження стосуватимуться виключно p2p-перекладів (з картки на карту). Зачіпатимуть вони:

    суму переказів – до 100 тис. грн на місяць;
    кількість транзакцій – 30 на місяць.
    "При цьому на рахунок можуть надходити інші кошти (заробітна плата, пенсія, стипендія, допомога родичів і т.д.). Під такі обмеження не потрапляють розрахунки в торговельних мережах, придбання будь-яких товарів. Таким чином, для пересічного карткотримача, жодних змін по суті не станеться: понад 95% громадян не відчують нових лімітів", – пояснила провідна експертка з фінансового моніторингу Глобус Банку.

    Втім, українські банки встановлювали ліміти для грошових переказів з картки на картку і раніше – щоб протидіяти шахрайству та відмиванню грошей. Обмежуються не лише суми переказів, а й кількість транзакцій. Однак ці ліміти різняться залежно від фінустанови.

    Зокрема, основні ліміти на перекази між фізичними особами в ПриватБанку встановлені на різному рівні залежно від того, чи отримує клієнт гроші або відправляє. Однак у будь-якому разі при переказі діє обмеження 29 999 грн за один платіж.

    Ліміт на перекази між фізичними особами в Монобанку встановили так:

    можна переказати на картку українського банку за одну операцію до 60 тис. гривень; ліміти на кількість операцій: на день – 50 шт., за 4 дні – 100 шт., на місяць – 150 шт. Максимальна сума, яку можна перевести на місяць, визначається лімітом платіжних систем: MasterCard – не більше еквівалента $10 тис. за курсом НБУ, Visa – не більше еквівалента $25 тис. за курсом НБУ.
    для P2P переказів на іноземні картки за одну операцію можна переказати до 30 тис. грн в еквіваленті, але не менше 1 дол./1 євро/1 грн; дозволено 5 таких операцій на тиждень та 10 на місяць;
    для переказів за кордон через SWIFT діє ліміт НБУ на інвестиції за кордон, перекази всередині цього ліміту проводяться за наявності підтверджуючих документів: сума операцій не повинна перевищувати200 тис. євро на календарний рік.



    ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:

Рекомендуємо

КМВ - надійний партнер у сфері виробництва тютюнової продукції КМВ - надійний партнер у сфері виробництва тютюнової продукції
Виробник гільз для сигарет, фільтрів та паперу для самокруток КМВ – це сучасна компанія, яка спеціалізується на виробництві високоякісних матеріалів д...
Агротехніка для обробітку ґрунту будь-яким методом: огляд ефективного с/г обладнання KUHN Агротехніка для обробітку ґрунту будь-яким методом: огляд ефективного с/г обладнання KUHN
Ефективна техніка для основного обробітку ґрунту є критично важливою для підвищення врожайності та збереження родючості сільськогосподарських угідь. С...
Нові відкриття у торгово-розважальному центрі Respublika Park Нові відкриття у торгово-розважальному центрі Respublika Park
Керівники (Василь Толстунов та Сергій Толстунов) найбільшого ТРК України – Республіка Парк – підсумували результати першої половини року т...
Підписатись не коментуючи
E-mail:

День в фотографіях Всі фотографії

Актуальні теми Всі актуальні теми