Приватбанк обмежить рахунки українців

• Клієнтка ПриватБанку поскаржилась на блокування свого рахунку в банку. За її словами, блокування відбувалось після того, як людина, яка робила їй переказ, поскаржилась на шахрайські дії.
  
  

  Про це клієнтка банку написала в спеціалізованому форумі "Мінфін". "1 квітня мою карту було заблоковано нібито через скаргу людини, яка робила переказ. В службі підтримки сказали, що це на 30 днів після чого карта буде розблокована автоматично. Ну і звісно ж після 30 днів обмеження не було знято з моєї карти", – розповіла клієнтка.
  
  У відповідь співробітники ПриватБанку вибачились та пообіцяли розібратись в ситуації. "Наші спеціалісти вже перевіряють інформацію та розбираються в ситуації, за результатами розгляду якої з вами додатково зв'яжуться. Вибачте за створені незручності!" – зазначили співробітники банку.
  
  Як відбувається блокування
  
  Українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію та визначить як "ризиковану". Іноді для блокування достатньо обміняти криптовалюту й отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї.
  
  Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі суспільно значущі особи. Тому якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти, банк буде значно частіше.
  
  Особливу увагу слід приділяти таким випадкам:
  
  зняття великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
  великі онлайн-покупки, особливо вночі;
  отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
  операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. грн;
  транзакції у сумі 400 тис. грн і більше.

  
  
  ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: